Sekarang nak kerja pun tak tenang, sebab dalam fikiran “mesti dapatkan kenaikan gaji, untuk bayar hutang”. Kerja mula-mula dulu iklhas, sekarang dah mula berkira kali kena kerja lebih masa.

Bukan apa. Cukup ke RM500 sebagai belanja bulanan?

Nak bayar bill henpon.
Nak bayar maintenance kereta lg.
Kos minyak kereta.

Makan minum diri pun perlukan kos.
Tapi, nasib baik je.
Member masih bujang.

Jujur saya cakap, ini sebenarnya masalah biasa ramai orang. Orang kebanyakan yang melabur sebab ikut-ikut.

Buat hutang dulu, baru pikir cari duit untuk bayar hutang.
Kan penat macam tu? Takda penyakit, pergi cari penyakit. Huhu

Sepatutnya, buat kira-kira dulu. Baru buat hutang baru.

Beli rumah tu dah bagus.
Tapi, bukan beli rumah yg paling ko mampu ikut “nasihat pegawai bank”” />

Nak beli rumah jugak?
Beli ikut keperluan je. Fokus kepada rumah untuk disewakan je dulu. Biar kecil, tapi tidak membebankan.

Kalau nak dikira.

Kami ni kerja dalam ladang sawit.
Rumah memang dah dibagi free oleh company. Selagi masih bekerja jela. Dan kerja macam kami ni,  kurang lebih 5 tahun sekali berpindah randah. Tak tetap.

Jadi bagi aku la, tak perlu lagi nak beli rumah idaman hati buat masa ni. Beli je rumah yg kecil2 dulu. Ikut keperluan. Kalau tak nak duduk lagi, boleh bagi orang duduk sewa.

At least, kita bayar dekat bank RM1000 sebulan pun, tp penyewa tlg bayarkan separuh iaitu RM500 pun dah okey. Kita pun belum tahu nak pencen di mana nanti kan?

Bila dah terbeli rumah paling mampu tu.
Nak bagi orang duduk pun rasa sayang.

Last skali, bayar bank bulan2 RM2000. Tapi, tak sempat pun nak duduk situ. Rumah biar tinggal kosong. Cicak je yang beranak pinak kat situ. HEHE

Jadi, nasihat saya untuk sahabat-sahabat yang teruja sangat nak melabur. Nak beli rumah, buat kira-kira dulu. Pikir masak2 dulu, cari ilmu dgn baca buku-buku pasal hartanah.

Dan bila yakin ia berbaloi. Baru beli! Bukan beli sebab ikut – ikut orang.